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银行理财子公司产物销售新规：不能与存款混同

《措施》划定了理产业品销售机构及其销售人员从事理产业品销售业务运动的克制行为详细包罗误导销售、虚假宣传、与存款或其他产物举行混同、强制捆绑和搭售其他服务或产物、诱导投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产物刚兑、私售“飞单”产物等方面着力针对资管产物销售面临的突出问题进一步明确规则要求强化羁系约束。

银行理财子公司产物销售新规：不能与存款混同

《措施》划定了理产业品销售机构及其销售人员从事理产业品销售业务运动的克制行为详细包罗误导销售、虚假宣传、与存款或其他产物举行混同、强制捆绑和搭售其他服务或产物、诱导投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产物刚兑、私售“飞单”产物等方面着力针对资管产物销售面临的突出问题进一步明确规则要求强化羁系约束。

二三里资讯上海2020-12-28 13:48:27

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银保监会有关部门卖力人表现制定《措施》一是进一步完善银行理财子公司制度规则体系的需要。理产业品销售适用的羁系划定疏散在差别的制度规则中现在银行理财子公司主要沿用商业银行理财、代销等羁系规则全面性和适用性存在不足。

二是适应理产业品销售执法关系变化的需要。银行理财子公司设立后产物销售的相关执法主体扩展为银行理财子公司、署理销售机构和投资者三方。各方在理产业品销售历程中的执法定位、权责关系、风险预期均发生变化需要进一步细化明确相关规范。

三是对标看齐资管行业羁系尺度的需要。充实研究借鉴海内外资管产物销售已有的成熟羁系尺度和实践履历努力推进羁系规则一致制止制度洼地。

对于通过营业网点向非机构投资者销售理产业品的《措施》要求理产业品销售机构根据羁系划定实施理产业品销售专区治理在销售专区设置显着标识并在销售专区内对每只理产业品销售历程举行录音录像。除非与投资者劈面书面约定评级为四级以上理产业品销售应当在营业网点举行。

《措施》是《理财子公司措施》的配套羁系制度。开展商业银行理财子公司（以下简称为银行理财子公司）产物销售业务运动需要同时遵守资管新规、理财新规、《理财子公司措施》和《措施》等制度划定。《措施》共八章69条划分为总则、理产业品销售机构、风险治理与内部控制、理产业品销售治理、销售人员治理、投资者正当权益掩护、监视治理与执法责任以及附则。

新民晚报讯（记者 连建明）为规范商业银行理财子公司（以下简称银行理财子公司）理产业品销售业务运动掩护投资者正当权益促进理财业务康健生长银保监会12月25日公布《商业银行理财子公司理产业品销售治理暂行措施（征求意见稿）》（以下简称《措施》）向社会公然征求意见拟作为《商业银行理财子公司治理措施》（以下简称《理财子公司措施》）的配套制度适时公布实施。

泉源：新民网

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